Blockchain pode ajudar a Rússia a combater a lavagem de dinheiro, apesar de os criminosos usarem vários esquemas de legalização de fundos

Mar 31, 2021 at 19:04 // NOTÍCIAS
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Coin Idol

O órgão russo Rosfinmonitoring, responsável por prevenir a lavagem de dinheiro, vai começar a monitorar as transações de criptomoeda em fiat que acontecem no país.

Por muito tempo, as autoridades têm usado diferentes ferramentas, como a BSA, que foi criada em 1970 para lutar contra a lavagem de dinheiro. Mas agora novas tecnologias descentralizadas, como blockchain, podem ser usadas para combater atividades ilegais associadas a criptomoedas, incluindo lavagem de dinheiro.

O presidente Vladimir Putin tem levantado preocupações sobre a taxa crescente de envolvimento da moeda digital em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, uso de doações do Bitcoin para apoiar seus oponentes políticos, comércio de drogas e muitos outros, uma vez que a indústria de criptomoeda ainda não é regulamentada no país.

Estima-se que a quantidade total de fundos lavados a cada ano chega a algo em torno de US $ 2 trilhões, cerca de 5% do PIB total do globo. Conforme Coinidol, o canal de notícias mundial de blockchain e criptomoeda relatou, somente em 2020, os criminosos usaram trocas de criptomoedas para lavar quase US $ 1,5 bilhão e cerca de US $ 2,8 bilhões em 2019.

O deputado do Rosfinmonitoring Herman Neglyad revelou que o órgão está colocando controles mais rígidos sobre os ativos criptográficos e os bancos que operam no país também estão trabalhando com o mesmo órgão para rastrear o câmbio de moedas digitais usando várias ferramentas.

Métodos que os criminosos usam para lavar dinheiro com cripto

Dinheiro ilegal está sendo levado para o sistema monetário por meio de intermediários terceirizados, como instituições monetárias, exchange de ativos digitais, lojas, corretoras, cassinos e outras plataformas. Algumas das maneiras que criminosos usam para esconder a fonte ilegal de fundos incluem:

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  • Integração. Aqui, os criminosos garantem que os fundos ilícitos sejam devolvidos à economia com um status limpo e isso pode ser feito usando corretores OTC especializados. No entanto, esses corretores de balcão (OTC) normalmente cobram altas comissões por tais atividades ilegais; 

  • "Mistura" de criptomoedas. Os Tumblers tornam mais fácil para os detentores de moeda digital fazerem transações, misturando ativos criptográficos ilícitos com outros detentores. Um tumbler normalmente obtém a criptomoeda de um portador e, em seguida, os transfere por meio de vários endereços criptográficos e, finalmente, os recombina para formar uma pilha limpa de criptomoedas;

  • Camadas. Os lavadores ocultam a origem ilícita dos fundos por meio de transferências de estrutura, o que torna difícil decodificar e rastrear o dinheiro ilícito. O lavador pode ir em frente e transferir os ativos criptográficos para um país diferente ou participar do ICO ou mesmo converter uma criptografia em outra forma de ativos criptográficos;

  • Redes de ativos criptográficos P2P. Os criminosos usam as redes distribuídas para transferir dinheiro para outro destino;

  • Jogos de azar online. Os criminosos usam o dinheiro lavado que foi convertido em criptografia para participar de atividades de jogos de azar online. As plataformas de jogo podem pagá-los usando fiat ou outras formas de criptomoeda;

  • Máquinas automatizadas de criptomoeda (ATMs). Aqui, um criminoso deposita ou compra criptografia por meio de cartões de crédito ou de débito que contêm o dinheiro lavado;

  • Posicionamento. Aqui, os lavadores de dinheiro normalmente aproveitam as trocas de cripto-ativos com níveis mais baixos de conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) para esse fim. 

Usando blockchain para combater a lavagem de dinheiro

A razão pela qual o DLT é uma ferramenta ideal para combater lavagem de dinheiro é que o blockchain tem peculiaridade de imutabilidade. As autoridades russas podem prevenir a lavagem de dinheiro, com a ajuda de uma tecnologia blockchain ideal, já que cada transação realizada deixa um rastro permanente que não pode ser alterado. Essa peculiaridade sem precedentes do blockchain pode tornar mais fácil para o órgão AML russo rastrear e rastrear a fonte original dos fundos e tomar as medidas apropriadas.

Ao contrário dos modelos bancários predominantes, nos quais as informações dos clientes são fornecidas a empresas gigantes, sem ser colocadas em um elemento de segurança e controle pessoal, a DLT fornece um sistema mais eficaz e confiável e os dados nesta rede são compartilhados apenas com fontes validadas e confiáveis.

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